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我國家族信托業(yè)務正在加快擴容。中國信托業(yè)協(xié)會近日發(fā)布的《2023年信托業(yè)專題研究報告》（下稱《報告》）顯示，根據中國信托登記有限責任公司數(shù)據，截至2022年12月末，我國家族信托的存續(xù)規(guī)模約為5500億元，較2021年末增長約34%。
另外，根據中國信托業(yè)協(xié)會對43家信托公司有關家族信托資產規(guī)模分布的調研反饋看，2021年末，存續(xù)家族信托單筆委托規(guī)模以1000萬至3000萬元為主，分布在這一區(qū)間的業(yè)務筆數(shù)和規(guī)模分別為6475單和814.18億元，占比達82.86%和47.13%。值得注意的是，2021年，單筆委托規(guī)模在1億元以上的大單增至175單，規(guī)模合計為419.5億元（2020年為78單、132.76億元），數(shù)量和規(guī)模都較2020年出現(xiàn)了明顯增長。
《報告》顯示，根據中國信托業(yè)協(xié)會對44家信托公司有關家族信托資產類型的調研反饋看，家族信托客戶的委托財產目前仍然以現(xiàn)金等金融資產為主。隨著客戶資產配置多元化與需求個性化的不斷提升，家族信托中資產類型愈加豐富多樣。
“十年間，家族信托已成為當前信托公司轉型發(fā)展的重要業(yè)務領域，目前呈現(xiàn)信托規(guī)?？焖僭鲩L、財產類型不斷豐富、服務功能不斷完善的良好發(fā)展態(tài)勢。我國家族信托業(yè)務存續(xù)規(guī)模從零到1000億元用了7年，從1000億元到3500億元僅用了3年。”《報告》顯示。
事實上，自平安信托落地行業(yè)首單家族信托以來，我國家族信托業(yè)務創(chuàng)新不斷推進。家族信托在配置的資產類別上也逐步從傳統(tǒng)非標產品向“非標+標品”的多元組合轉變，涵蓋非標信托產品、公募基金、私募基金、銀行理財?shù)?。根?3家信托公司調研數(shù)據反饋，目前家族信托的資產主要配置為外部金融產品和公司自有信托產品，且外部金融產品的配置占比超50%。2022年，家族信托配置外部金融產品的規(guī)模達881.13億元，占比達52.92%，大多數(shù)為銀行理財、私募基金等標準化資產；投向自有信托產品的規(guī)模達783.88億元，占比達47.08%，其中，非標占比69%，證券投資類信托等標品信托占比達31%。
“家族信托資產配置中標準化資產的占比已經超過非標資產，并將繼續(xù)向標準化資產配置傾斜，體現(xiàn)出信托公司投研和資產配置能力的提升?！庇行磐蟹治鋈耸客嘎?，股權家族信托近年來發(fā)展可圈可點。中融信托、中航信托、外貿信托、建信信托、華寶信托等相繼推出股權家族信托業(yè)務。
“從近年的家族信托來看，信托財產已經涵蓋現(xiàn)金、保單、不動產和企業(yè)股權，服務場景涉及子女教育、資產保護、養(yǎng)老等方面，產品服務日漸豐富。未來，銀行和信托公司可以圍繞客戶比較集中的需求如家族企業(yè)治理、不動產等非現(xiàn)金資產傳承、下一代教育和培養(yǎng)等方面繼續(xù)優(yōu)化產品服務?！辟Y深資管研究員袁吉偉表示。
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