近日，國家外匯管理局廣東省分局官網(wǎng)顯示，廣發(fā)銀行因逃匯、違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付、擅自提供對外擔(dān)保、違反規(guī)定辦理結(jié)匯與售匯業(yè)務(wù)、辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付時(shí)未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查等8項(xiàng)違規(guī)行為，被國家外匯管理局廣東省分局警告、罰款、沒收違法所得，罰沒款金額達(dá)1537.83萬元。
廣發(fā)銀行表示，國家外匯管理局廣東省分局公布的對廣發(fā)銀行行政處罰決定書，系2023年對廣發(fā)銀行外匯業(yè)務(wù)檢查的處理結(jié)果。廣發(fā)銀行誠懇接受、高度重視監(jiān)管意見，已認(rèn)真落實(shí)相關(guān)問題的整改。下一步，廣發(fā)銀行將在本次問題整改的基礎(chǔ)上，深刻汲取教訓(xùn)，舉一反三加強(qiáng)治理，不斷優(yōu)化長效機(jī)制，持續(xù)完善外匯業(yè)務(wù)管理工作，強(qiáng)化外匯服務(wù)履職能力，進(jìn)一步提高合規(guī)經(jīng)營管理水平。
值得注意的是，這已是廣發(fā)銀行年內(nèi)第二次收到千萬元級別的罰單。今年9月12日，該行因相關(guān)貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等行為，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款6670萬元。僅以上兩筆罰單，罰沒金額合計(jì)已超過8000萬元。
而在本次外匯業(yè)務(wù)違規(guī)處罰公布后不久，12月9日、10日，廣發(fā)銀行惠州分行和清遠(yuǎn)靜福路支行，又分別因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局惠州監(jiān)管分局、清遠(yuǎn)監(jiān)管分局公示分別處以20萬元、30萬元罰款。
根據(jù)同花順數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2025年以來，廣發(fā)銀行及其分支機(jī)構(gòu)多次收到國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、國家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的行政處罰，年內(nèi)罰沒金額合計(jì)已超過億元。
從違規(guī)行為來看，涉及信貸、票據(jù)、外匯、反洗錢與客戶身份識別、賬戶管理等多個(gè)業(yè)務(wù)范疇，其中，信貸與票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)次數(shù)較多。
