近日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)顯示，華夏銀行（600015.SH）因涉及違反賬戶管理、清算管理、收單業(yè)務(wù)、反假貨幣、人民幣流通、信用信息管理以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等十項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處以警告、沒(méi)收違法所得15.46萬(wàn)元，并處罰款1365.5萬(wàn)元。同時(shí)，該行8名相關(guān)責(zé)任人員被處以警告及罰款，個(gè)人罰款最高達(dá)13萬(wàn)元。
中國(guó)人民銀行官網(wǎng)截圖
具體來(lái)看，運(yùn)營(yíng)管理部王某因?qū)`反賬戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任被警告并罰款5萬(wàn)元。個(gè)人業(yè)務(wù)部李某因?qū)`反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定及與身份不明的客戶進(jìn)行交易兩項(xiàng)行為負(fù)有責(zé)任被警告并罰款6萬(wàn)元。個(gè)人業(yè)務(wù)部肖某因?qū)`反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任被警告并罰13萬(wàn)元。信用卡中心資產(chǎn)管理部張某因?qū)`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任被罰款8萬(wàn)元。信用卡中心江某因?qū)`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任被罰款1萬(wàn)元。同時(shí)，信息科技部雷某因?qū)`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任被罰7萬(wàn)元。個(gè)人業(yè)務(wù)部尋某因?qū)`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任被罰7萬(wàn)元。法律合規(guī)部耿某福因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告三項(xiàng)行為負(fù)有責(zé)任被罰8萬(wàn)元。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者注意到，這已是華夏銀行自今年9月以來(lái)收到的第二張巨額罰單，累計(jì)被罰沒(méi)金額已超1億元。此前，9月5日，據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，該行因“相關(guān)貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)”等問(wèn)題，被處以8725萬(wàn)元罰款，對(duì)陳成天、劉建新警告；對(duì)錢建華、何羽、呂玉梅、涂超警告并罰款合計(jì)20萬(wàn)元。
據(jù)華夏銀行官網(wǎng)介紹，華夏銀行成立于1992年10月，最初由首鋼總公司（現(xiàn)已更名為：首鋼集團(tuán)有限公司）獨(dú)資組建成立的全國(guó)性商業(yè)銀行。1995年3月，實(shí)行股份制改造，2003年9月在上海證券交易所上市，成為全國(guó)第五家上市銀行。
華夏銀行三季報(bào)顯示，2025年前三季度，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入648.81億元，同比下降8.79%；歸母凈利潤(rùn)為179.82億元，同比下降2.86%。截至2025年9月末，該行總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4.59萬(wàn)億元。較上年末增加2098.67億元，增長(zhǎng)4.80%；不良貸款率為1.58%。
