近日，“律師銀行取4萬(wàn)現(xiàn)金遭盤問報(bào)警”登上熱搜，引發(fā)廣泛關(guān)注與熱議。
律師周筱赟在山東東營(yíng)出差期間，前往中國(guó)建設(shè)銀行東營(yíng)支行提取4萬(wàn)元現(xiàn)金時(shí)，被告知取款一萬(wàn)元以上需要進(jìn)行登記，柜員進(jìn)一步追問資金具體用途，甚至調(diào)取其一個(gè)月前的交易流水，詢問某筆轉(zhuǎn)賬的細(xì)節(jié)。
在周筱赟拒絕透露更多私人信息后，銀行報(bào)警。半小時(shí)后，銀行方面又稱無(wú)法聯(lián)系到警方，并突然轉(zhuǎn)變態(tài)度表示可以辦理取款業(yè)務(wù)。最終，周筱赟放棄取款，并在社交媒體發(fā)文，認(rèn)為銀行“以反詐為名侵犯公民權(quán)利”。
事件經(jīng)網(wǎng)絡(luò)發(fā)酵后，迅速引發(fā)社會(huì)對(duì)反詐措施與公民隱私權(quán)平衡的廣泛討論。
此前，記者到銀行實(shí)測(cè)發(fā)現(xiàn)，銀行工作人員告訴記者取款五萬(wàn)元以上需要進(jìn)行預(yù)約并進(jìn)行資金核實(shí)，工作人員對(duì)記者詢問了資金用途，并且盤問此前一筆轉(zhuǎn)賬記錄，要求記者說(shuō)明與轉(zhuǎn)賬人的關(guān)系。
11月12日，記者撥打建行東營(yíng)支行電話，對(duì)方表示，取款核查是為了反賭反詐要求，為了客戶資金安全，進(jìn)行提醒性詢問。
有兩位在銀行工作的柜員向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者透露，需要登記資金用途的金額要求，每個(gè)地區(qū)都不太一樣。此外，兩名柜員均表示，如果取的錢涉案或是被騙了，柜員會(huì)受到處罰，而且會(huì)影響整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)級(jí)。
今年8月，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《征求意見稿》），《征求意見稿》取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的硬性要求。
